组织骨干人员深入社区、学校、企业、乡村开展实地宣传，向群众讲解非法集资、反洗钱、防范诈骗等知识。积极引导群众下载安装“国家反诈中心APP”，增强群众的保护意识。通过LED屏、海报及在营业厅公共区域摆放宣传折页等，帮助客户了解金融知识，有效提升客户金融知识。对新开个人账户通过事后电话回访、智能外呼等方式开展二次核实，确认账户可联系、账户为本人使用。严格开展存续期个人客户身份识别。通过大数据系统，切实做好异常可疑账户监测，利用智能风控平台，对异常账户采取相应管理措施。开展“一人多户”专项治理，确保客户账户使用安全。同时组织开展人民币银行结算账户排查，明确专人负责，落实排查责任，摸清账户状况，对异常账户采取管控措施。（李德曙）